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中信理财师张艺馨:以客户为基础用心服务

2014-12-19 10:28:03

来源:  


 
 
    张艺馨:中信银行分行营业部贵宾理财经理。8年银行个人理财从业经验。金融理财师(AFP),具有丰富的理财业务知识,拥有银行、保险、基金等资格证书,熟知各项理财产品,擅长保险检视,基金投资分析、设计基金投资组合,能根据市场变化,在充分规避风险的客户需求基础上为客户制作形式多样、内容丰富、可执行性强的投资建议书和理财规划报告。以热情周到、富有亲和力和责任心的服务态度赢得了广大客户的高度认可。理财热线:6611552

    以客户为基础,用心服务

    在八年的工作中,张经理积累了很大一批客户,由于为客户制定了长期的投资计划,不仅赢得了客户的信任还增加了客户对中信银行产品的认可。在为客户制定投资计划中她都会按照理财金字塔为客户进行资产配置。首先考虑的就是储蓄、保险以及高流动性的理财产品。

    客户陈大叔,已经退休,两个女儿都在外地,女儿们很孝顺,每月都会给大叔寄钱,但是大叔老两口的退休金足够他们日常消费,女儿们寄的钱大叔就给存了起来。张经理在跟大叔介绍理财时得知他在07年购买的基金都已经亏损了,所以对投资产品都非常的谨慎。在详细了解了大叔的基本情况后,张经理给大叔做了投资计划书。建议大叔先将亏损的基金做一下基金转换,因为了解到大叔想把女儿寄给他的钱以后都留给他们,又担心以后会征收遗产税,便为大叔配置了两款养老险,以两个女儿分别为被保险人,两个女儿在退休时就可以每年领取固定的养老金,让女儿在退休后又多了一笔收入。又购买了200万的万能型投资产品,每月按年化5.1%的收益复利计息,急用钱可随时支取,不用还可以规避遗产税。另外陈大叔自己还有50多万的存款,按照计划书配置了10万的1年期定期存款,35万资金购买1年期稳健型理财产品,5万资金配置薪金煲货币基金。陈大叔对资产计划书很满意,便陆续从他行转过来三百多万资金。

    在为客户每位客户服务中,张经理都会提前为客户做好投资计划书,再根据客户的意见进行调整并实施。站在客户的立场上考虑问题,做到真正的用“心”服务是她的服务宗旨。

责任编辑:莫昕

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